جمعت شركة Fina الفنزويلية الناشئة، المتخصصة في التكنولوجيا المالية، مليون دولار ضمن جولة تمويل تأسيسية تجاوزت طلبات المشاركة فيها القيمة المستهدفة.

شارك في قيادة الجولة كل من SquareOne Capital الأميركية وTomorrow Capital البريطانية، بمشاركة Norte Ventures البرازيلية وPlatanus التشيلية وNeer Venture Partners الأميركية، إلى جانب مجموعة من المستثمرين الملائكيين.

وستوجه Fina رأس المال الجديد إلى توسيع منصتها السحابية لإدارة أعمال التجار، وتسريع تطوير منتجات مالية وحلول تعتمد على الذكاء الاصطناعي، مع التركيز على احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة في فنزويلا.

أبرز مشروعك

منصة لإدارة المبيعات والمخزون والعملات

توفر Fina نظامًا سحابيًا يجمع إدارة المخزون والمبيعات والحسابات المدينة والدائنة والتسويات المصرفية وتقارير الربحية داخل منصة واحدة.

وتدعم الخدمة تسجيل العمليات بالبوليفار الفنزويلي والدولار، بما يتناسب مع طبيعة المعاملات التجارية المحلية. ويبلغ سعر الاشتراك 35 دولارًا شهريًا، تُحسب قيمته وفق سعر الصرف الرسمي الذي يحدده البنك المركزي الفنزويلي.

وصُممت المنصة للعمل في البيئات التي تعاني ضعف الاتصال بالإنترنت، وللاستخدام من فرق صغيرة لا تمتلك بنية تقنية معقدة. وتخدم متاجر الأدوات ومنافذ قطع غيار السيارات ومتاجر التكنولوجيا والمطاعم ومحال البقالة والموزعين، الذين لا يزال كثير منهم يعتمد على السجلات الورقية أو جداول البيانات لإدارة أعماله.

أكثر من 5,000 تاجر وإيرادات متكررة تقترب من مليوني دولار

تأسست Fina في عام 2024 على يد إنريكي ريفاس ودييغو أبونتي وأليخاندرو فارينيا وسيباستيان سانشيز.

وقبل إطلاق الشركة، شارك ريفاس وأبونتي في تأسيس Caracas Ron، وهي شركة للتجارة الإلكترونية والتوصيل سجلت نموًا خلال جائحة كورونا، ما منح المؤسسين خبرة مباشرة في احتياجات التجار والعمليات الرقمية بالسوق الفنزويلية.

وتقول Fina إن منصتها تخدم حاليًا أكثر من 5,000 تاجر نشط، فيما تقترب إيراداتها السنوية المتكررة من مليوني دولار. ويأتي التمويل الجديد بعد جولتين سابقتين بقيمة 100 ألف دولار و350 ألف دولار.

وضمت قائمة المستثمرين الملائكيين مارسيلو لومباردو من Omie، وخورخي أولوا من Bold، ورودريغو توجنيني من Conta Simples، وغابرييل مونروي من Colektia، وأدرييل أراوخو من Hackmetrix، وجميعهم يمتلكون خبرة في التكنولوجيا المالية بأميركا اللاتينية.

الائتمان والذكاء الاصطناعي يقودان المرحلة المقبلة

ستركز الشركة خلال الأشهر الستة المقبلة على تطوير المنتجات المالية وحلول الذكاء الاصطناعي، إلى جانب مواصلة تحسين أدوات الإدارة السحابية.

وتضع Fina نشاط الإقراض الموجه إلى الشركات الصغيرة ضمن أولوياتها، بعدما أطلقت هذا المسار مؤخرًا. وبحسب الشركة، يتضاعف حجم النشاط الائتماني شهريًا.

كما نفذت برنامجًا تجريبيًا للقروض بالتعاون مع بنك فنزويلي، وسجل البرنامج حالات تعثر تكاد تكون معدومة. وترى الشركة أن النتائج تشير إلى إمكانية تمويل التجار الذين رقمنوا عملياتهم، اعتمادًا على البيانات الرسمية التي تنتجها أنظمة الإدارة والمبيعات.

ويعكس هذا التوجه محاولة Fina الانتقال من تقديم برمجيات إدارية إلى بناء بنية مالية أوسع للتجار، تجمع بين إدارة العمليات والبيانات ومنتجات الائتمان.

اهتمام دولي متزايد بالسوق الفنزويلية

تأتي الجولة وسط مؤشرات على ارتفاع اهتمام المستثمرين الدوليين بمنظومة التكنولوجيا في فنزويلا. وكانت منصة الشراء الآن والدفع لاحقًا Cashea قد جمعت 100 مليون دولار في وقت سابق من العام، بالتزامن مع تحول المدفوعات في البلاد إلى القنوات الرقمية بصورة شبه كاملة.

وقال إنريكي ريفاس، الرئيس التنفيذي لشركة Fina، إن تجاوز الطلبات لحجم الجولة يعكس تراجع مخاوف المستثمرين من ضخ رأس المال في فنزويلا، مؤكدًا أن الشركة تنظر إلى قطاع التجارة بوصفه محركًا للنشاط الاقتصادي.

تمنح الجولة Fina موارد إضافية لتحويل قاعدة التجار وبيانات عملياتهم إلى خدمات مالية جديدة. وسيعتمد توسعها على قدرتها على الحفاظ على نمو منصتها الائتمانية وتطوير نموذج يمكن نقله لاحقًا إلى أسواق أخرى في أميركا اللاتينية.

أعلنت شركة Decade البرازيلية الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، والتي شارك في تأسيسها المدير التقني السابق لـNubank Vitor Olivier، عن جمع 85 مليون دولار في جولة تمويل بذرية Seed، وصفت بأنها الأكبر من نوعها في تاريخ أمريكا اللاتينية.

وقادت الجولة بشكل مشترك صناديق الاستثمار الأمريكية Benchmark وGreenOaks وDiffusion، بمشاركة الشركتين البرازيليتين Norte Ventures وAtlantico، فيما لم تكشف الشركة عن تقييمها بعد الجولة.

ويمنح التمويل Decade رأس مال كبيرًا في مرحلة مبكرة لتطوير نموذجها الذي يستهدف توسيع الوصول إلى خدمات إدارة الثروات والتخطيط المالي المتقدم، والتي عادة ما تكون متاحة من خلال مكاتب إدارة الثروات العائلية للعملاء ذوي الملاءة المالية المرتفعة.

أبرز مشروعك

منصة لإدارة الثروات بالذكاء الاصطناعي

شارك في تأسيس Decade كل من Vitor Olivier، الذي يشغل منصب الرئيس التنفيذي، وFelipe Meneses، رئيس الذكاء الاصطناعي بالشركة، بعد أن بدأت فكرة المشروع خلال فترة عملهما في Nubank.

وتسعى الشركة إلى استخدام الذكاء الاصطناعي لتقديم خدمات تخطيط وإدارة مالية قابلة للتوسع، تجمع بين الأدوات الرقمية والاستشارات البشرية، بما يسمح بتقديم مستوى متقدم من تحليل الثروات لشريحة أكبر من العملاء.

وتعتمد المنصة على التكامل مع الحسابات المالية للمستخدم عبر منظومة Open Finance في البرازيل، لتكوين صورة موحدة عن أصوله والتزاماته ووضعه المالي.

ومن خلال هذه البيانات، يستطيع نظام الذكاء الاصطناعي متابعة الثروة والإنفاق وتوزيع الاستثمارات ومستويات المخاطر والتركيز داخل المحفظة بصورة مستمرة، إضافة إلى إجراء عمليات محاكاة مالية وتقديم توقعات والإجابة عن أسئلة مرتبطة بالوضع المالي للمستخدم.

وتعتزم Decade العمل كطبقة مستقلة بين العميل والمؤسسات المالية، بهدف تقديم توصيات لا ترتبط بالترويج لمنتجات مؤسسة مالية بعينها.

التكامل مع المؤسسات المالية

أنشأت Decade بالفعل عمليات تكامل مع منصات مالية كبرى، من بينها BTG Pactual وXP Investimentos، بهدف عرض البيانات الاستثمارية داخل منصتها، فيما تخطط لاحقًا لإتاحة تنفيذ المعاملات مباشرة.

وتعتمد الشركة نموذج اشتراك شهري بقيمة 200 ريال برازيلي، يمنح المستخدم إمكانية الوصول إلى المنصة وأدوات الذكاء الاصطناعي، إلى جانب الحصول على دعم من مستشارين بشريين.

ويرى Olivier أن إدارة الثروات تواجه فرصة للتحول مشابهة للتحول الذي أحدثته Nubank في الخدمات المصرفية، خصوصًا مع إمكانية استخدام الذكاء الاصطناعي لتقليل تكلفة تقديم خدمات التخطيط المالي المتقدمة وتوسيع نطاق المستفيدين منها.

مليارات الريالات تحت الإدارة خلال المرحلة التجريبية

تعمل Decade حاليًا في مرحلة Beta مع مجموعة محدودة من العملاء، وتدير المنصة بالفعل عدة مليارات من الريالات البرازيلية، في الوقت الذي تواصل فيه الشركة تطوير تجربة المستخدم واختبار نموذجها التشغيلي.

كما فتحت الشركة قائمة انتظار أمام مستخدمين جدد، لكنها لا تخطط لتسريع عملية اكتساب العملاء قبل التأكد من جاهزية المنتج وقدرته على تقديم تجربة مستقرة وقابلة للتوسع.

ويضم فريق Decade حاليًا نحو 26 موظفًا، بينما تعمل الشركة بموجب ترخيص للاستشارات الاستثمارية صادر عن هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية (CVM)، وتسعى للحصول على ترخيص لإدارة الاستثمارات بهدف توسيع نطاق خدماتها.

وتمنح الجولة القياسية Decade موارد مالية كبيرة لتطوير بنيتها التقنية وتوسيع قدرات الذكاء الاصطناعي، فيما تراهن الشركة على السوق البرازيلية كنقطة انطلاق لبناء نموذج لإدارة الثروات يمكن توسيعه مستقبلًا إلى أسواق أخرى.

أعلنت شركة Strattum البرازيلية الناشئة، المتخصصة في تطوير البنية التحتية للبيانات الموجهة لتطبيقات الذكاء الاصطناعي في المؤسسات، عن جمع 3.2 مليون دولار في جولة تمويل ما قبل البذرة (Pre-Seed)، بقيادة كل من Maya Capital وONEVC، وبمشاركة Norte Ventures وثلاثة مستثمرين ملائكيين.

ويأتي التمويل لدعم تطوير المنصة التي تعمل على تنظيم بيانات الشركات وتحويلها إلى بنية موحدة تُمكّن المؤسسات الكبرى من نشر حلول الذكاء الاصطناعي بكفاءة أكبر، إلى جانب التحقق من نموذج أعمال الشركة والاستعداد للتوسع خارج البرازيل.

أبرز مشروعك

منصة لبناء “العقل الرقمي” للمؤسسات

تأسست Strattum لمعالجة إحدى أبرز العقبات التي تواجه المؤسسات عند تبني الذكاء الاصطناعي، والمتمثلة في تشتت البيانات بين أنظمة متعددة وصعوبة الاستفادة منها بصورة فعالة.

وبدلاً من تطوير نماذج ذكاء اصطناعي خاصة بها، تركز الشركة على إنشاء طبقة بيانات مركزية تعمل بمثابة “العقل المؤسسي”، حيث تجمع المعلومات الموزعة داخل المؤسسة في سياق موحد يتيح تغذية مختلف تطبيقات ووكلاء الذكاء الاصطناعي ببيانات دقيقة وموثوقة.

وتهدف المنصة إلى تسهيل دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي داخل الشركات مع الحفاظ على سيادتها الكاملة على بياناتها، بما يعزز دقة النتائج ويحد من التعقيدات المرتبطة بإدارة البيانات.

تمويل لتسريع تبني الذكاء الاصطناعي في الشركات

أوضح كارلوس “كادو” مونغيلهوت، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي للشركة، أن المنصة ترتكز على أربعة محاور رئيسية تشمل تسريع تنفيذ مشاريع الذكاء الاصطناعي، وخفض التكاليف التشغيلية، وضمان سيادة المؤسسات على بياناتها، وتعزيز حوكمة المعلومات.

وأضاف أن هذه العناصر تمثل أبرز المتطلبات التي تبحث عنها المؤسسات الكبرى عند الاستثمار في حلول الذكاء الاصطناعي، خاصة مع تزايد الاعتماد على النماذج الذكية في العمليات اليومية.

وستستخدم الشركة التمويل الجديد لتطوير منصتها، وتعزيز حضورها في السوق البرازيلية، مع مواصلة اختبار تقنياتها لدى عملاء من قطاعات مختلفة.

نموذج أعمال مرن وخطط للتوسع العالمي

تعتمد Strattum نموذج أعمال يجمع بين الاشتراكات الدورية ورسوم استخدام البيانات عند تجاوز الحدود الأساسية المخصصة لكل عميل، كما توفر فرقًا هندسية لمساعدة المؤسسات على تنفيذ المنصة ودمجها مع أنظمتها قبل أن تصبح قادرة على إدارتها بشكل مستقل.

وتستهدف الشركة مؤسسات كبرى في قطاعات التجزئة، والخدمات المالية، والتكنولوجيا، والصناعات المختلفة، انطلاقًا من قناعة بأن تحديات إدارة البيانات اللازمة لتطبيقات الذكاء الاصطناعي متشابهة بغض النظر عن القطاع.

ورغم تركيزها الحالي على السوق البرازيلية، بدأت Strattum بالفعل اختبار حلولها في أسواق خارجية بعد تحقيق نتائج أولية إيجابية محليًا، فيما تدرس تنفيذ جولة تمويل مستقبلية لدعم توسعها الدولي وبناء حضور أقوى في الأسواق العالمية.

ويعكس هذا الاستثمار اهتمام المستثمرين المتزايد بالشركات التي تطور البنية التحتية اللازمة لنشر تطبيقات الذكاء الاصطناعي داخل المؤسسات، في وقت أصبحت فيه جودة البيانات وتنظيمها أحد أبرز العوامل المؤثرة في نجاح مشاريع الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع.