أمريكا الجنوبية
شركة Plata المكسيكية للتقنية المالية تجمع 160 مليون دولار وتلتحق بنادي اليونيكورن العالمي بتقييم 1.5 مليار دولار
نقلة نوعية نحو التحول إلى بنك رقمي بالكامل بعد الحصول على الترخيص المصرفي
في إنجاز جديد يُضاف إلى موجة الازدهار في قطاع التقنية المالية بأمريكا اللاتينية، أعلنت شركة بلاتا Plata المكسيكية عن جمع 160 مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة A، لترتقي بذلك إلى مصاف الشركات الناشئة الأحادية القرن (Unicorn) بتقييم بلغ 1.5 مليار دولار.
قاد هذه الجولة الاستثمارية العملاقة صندوق الاستثمار الأمريكي Kora ومقره نيويورك، بمشاركة Moore Strategic Ventures ومجموعة من المستثمرين الأمريكيين والأوروبيين لم تُفصح الشركة عن أسمائهم. ويُعد هذا التمويل من أكبر الجولات في تاريخ الشركات المالية الناشئة في المكسيك، ويمنح Plata دفعة قوية لتوسيع خدماتها وتعزيز تحولها إلى بنك رقمي مرخّص بالكامل.
من منصة ائتمان إلى بنك رقمي متكامل
تأسست بلاتا Plata المكسيكية في عام 2022، وسرعان ما رسّخت مكانتها كمزود لخدمات الائتمان الاستهلاكي، مثل الدفع لاحقًا (BNPL)، وخدمات استرداد النقود (Cashback)، وشحن الرصيد. وقد طورت تطبيقًا شاملاً يتيح للمستخدمين إدارة نفقاتهم، وتحويل الأموال، وسداد الفواتير، إلى جانب بطاقة ائتمان مدعومة من ماستركارد تجاوز عدد مستخدميها النشطين مليون مستخدم خلال فترة قصيرة.
وفي ديسمبر 2024، حصلت الشركة رسميًا على رخصة مصرفية كاملة في المكسيك، وانتقلت من كونها مزود خدمات مالية إلى مؤسسة مصرفية رقمية مرخصة، وهي خطوة تُعد مفصلية في مسارها. وصرّحت الشركة أنها طورت نظامها المصرفي الداخلي (Core Banking System) بالكامل، مما يعكس التزامها العميق بالتحول الكامل نحو الرقمنة في قطاع البنوك.
تمويل تراكمي ضخم ونمو سريع للمنصة
بتمويلها الأخير، تكون Plata قد جمعت إجماليًا أكثر من 750 مليون دولار منذ تأسيسها، ما بين تمويلات دين وتمويلات أسهم. من أبرز هذه التمويلات، تسهيلات تمويلية بقيمة 200 مليون دولار حصلت عليها من شركة إدارة الأصول البريطانية Fasanara Capital، وهو ما مكنها من دعم توسعها وتسريع عملياتها التشغيلية.
“Plata ليست فقط منصة مالية رقمية، بل أصبحت مؤسسة مصرفية رقمية متكاملة، قادرة على تقديم حلول شاملة للأفراد بخبرة تقنية وسرعة تنفيذ غير مسبوقة” – بحسب مؤسسي الشركة.
التحاق بموجة الشركات المالية الأحادية القرن
انضمت Plata إلى قائمة متزايدة من شركات التقنية المالية التي حققت لقب “Unicorn” مؤخرًا على مستوى العالم، مثل البنك السويسري Sygnum المتخصص في الأصول الرقمية، والبنك الرقمي Tyme Group العامل في عدة دول، وشركة Aven الأمريكية المتخصصة في حلول الائتمان.
مع أكثر من 1,500 موظف، تُثبت Plata أن التحول الرقمي في القطاع المالي لم يعد خيارًا، بل ضرورة استراتيجية خاصة في أسواق ناشئة تتعطش لحلول مبتكرة وآمنة في مجال التمويل الشخصي.
أمريكا الجنوبية
شركة Stay البرازيلية الناشئة للتكنولوجيا المالية تجمع تمويلًا بقيمة 5.7 مليون دولار لتوسيع حلول التقاعد وبرامج المعاشات المقدمة للموظفين عبر الشركات
لتوسيع خدمات خطط التقاعد التي تقدمها المؤسسات لموظفيها في البرازيل، في ظل محدودية انتشار هذه البرامج.
وتعتزم الشركة استخدام التمويل الجديد لتوسيع خدمات خطط التقاعد التي تقدمها المؤسسات لموظفيها في البرازيل، في ظل محدودية انتشار هذه البرامج. ووفقًا لتساي تشي يو (Tsai Chi-yu)، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Stay، فإن أقل من 3% من العاملين في البرازيل يستفيدون من خطط تقاعد تقدمها جهات عملهم.
وتأتي الجولة الجديدة بعد حصول Stay على تمويل سابق بقيمة 15 مليون ريال برازيلي (نحو 2.85 مليون دولار)، بمشاركة MAYA Capital وBetter Tomorrow Ventures، ليرتفع إجمالي التمويل المعلن للشركة إلى نحو 8.55 مليون دولار.
Stay تجمع 5.7 مليون دولار بقيادة Citrino
قادت Citrino الجولة الاستثمارية الجديدة، وهي شركة تجمع بين إدارة الأصول وخدمات إدارة الثروات لعدد من العائلات (Multi-Family Office)، وترتبط بعائلات أعمال بارزة في البرازيل.
وتستهدف Stay الاستفادة من خبرة المستثمرين الجدد في القطاع المالي وعلاقاتهم طويلة الأجل لدعم توسعها في سوق برامج التقاعد المؤسسي، الذي يعتمد على بناء الثقة بين الشركات والموظفين والمؤسسات المالية.
وقال تساي تشي يو، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Stay، إن انضمام Citrino يمثل عاملًا مهمًا لتعزيز الثقة في الشركة، مشيرًا إلى أن منتجات التقاعد تتطلب علاقات مالية مستقرة تمتد لعقود.
وأوضح أن إدارة المدخرات المخصصة للتقاعد تستلزم مستويات مرتفعة من الموثوقية، وأن مشاركة مستثمر يمتلك خبرة في إدارة ثروات العائلات تتوافق مع طبيعة نموذج أعمال Stay وأهدافها طويلة الأجل.
منصة تقنية لربط الشركات بمقدمي خطط التقاعد
تطور Stay بنية تحتية تقنية تساعد الشركات على تقديم برامج التقاعد الخاص لموظفيها، من خلال الربط بين جهات العمل وشركات التأمين والمؤسسات المالية التي توفر هذه المنتجات.
ويتيح نموذج الشركة للمؤسسات بمختلف أحجامها تقديم مزايا مالية طويلة الأجل للموظفين، دون الحاجة إلى تطوير أنظمة مستقلة لإدارة برامج التقاعد.
وإلى جانب خطط التقاعد الخاص، تقدم Stay برامج حوافز طويلة الأجل تُعرف باسم ILPs، وتهدف إلى مساعدة الشركات على الاحتفاظ بالموظفين وتعزيز ارتباطهم بالمؤسسة عبر مزايا مالية تمتد لسنوات.
وفي عام 2024، أبرمت الشركة شراكة مع Zurich Seguros، بهدف توسيع توزيع منتجاتها من خلال البنية التحتية لشركة التأمين، وتعزيز وصول حلول التقاعد المؤسسي إلى المزيد من الشركات البرازيلية.
Stay تخدم نحو 100 شركة وعشرات الآلاف من الموظفين
تقدم Stay خدماتها حاليًا إلى ما يقرب من 100 شركة في البرازيل، تشمل مؤسسات تعمل في قطاعات الاتصالات والأغذية والرعاية الصحية.
وتضم قائمة عملائها شركات Claro وiFood وMilky Moo، إلى جانب Hospital de Câncer Araújo Jorge، وفقًا للمعلومات التي نشرتها Times Brasil.
وأفادت الشركة بأن قيمة الأصول التي تديرها تضاعفت بأكثر من 30 مرة منذ تأسيسها، بالتزامن مع توسع قاعدة عملائها لتشمل عشرات الآلاف من الموظفين المستفيدين من برامج التقاعد والحوافز طويلة الأجل.
وتستهدف Stay تجاوز 100 عميل من الشركات بحلول ديسمبر 2026، ضمن خططها لتعزيز انتشار حلول التقاعد المؤسسي في السوق البرازيلية.
فرص نمو خدمات التقاعد الخاص في البرازيل
ترى Stay أن انخفاض انتشار خطط التقاعد التي تقدمها الشركات لموظفيها يمثل فرصة لتوسيع استخدام حلول الادخار طويل الأجل في البرازيل.
وبحسب مؤسس الشركة، فإن نسبة العاملين المستفيدين من برامج التقاعد المؤسسي في البرازيل تقل عن 3%، مقارنة بمعدلات تتراوح بين 70% و90% في بعض الأسواق الأوروبية والآسيوية والأمريكية التي استشهد بها.
وأشار تساي تشي يو إلى أن الضغوط المالية التي تواجه الأسر البرازيلية، بما في ذلك ارتفاع مستويات التعثر في سداد الالتزامات المالية وانتشار المراهنات، تعزز الحاجة إلى أدوات تساعد الأفراد على التخطيط المالي والادخار للمستقبل.
وتسعى Stay إلى معالجة هذه الفجوة من خلال نموذج يجمع بين التكنولوجيا المالية والشراكات مع شركات التأمين والتوزيع عبر جهات العمل، بما يتيح للمؤسسات تقديم مزايا تقاعدية للموظفين ضمن برامجها الوظيفية.
ومن خلال التمويل الجديد، تستهدف الشركة توسيع قاعدة عملائها وتعزيز شراكاتها المالية والتأمينية، مع التركيز على زيادة انتشار خطط التقاعد الخاص وبرامج الحوافز طويلة الأجل في السوق البرازيلية.
أمريكا الجنوبية
شركة Plinq البرازيلية الناشئة تجمع 255 ألف دولار لإطلاق تطبيق يساعد النساء في فحص السجلات القضائية للشركاء المحتملين
تعتزم الشركة إتاحة تطبيق يساعد النساء على الاطلاع على معلومات منشورة في قواعد بيانات عامة، وتوسيع فريقها بعد إغلاق أول جولة تمويلية لها.
جمعت شركة Plinq البرازيلية 1.3 مليون ريال برازيلي في أول جولة استثمارية لها، بقيادة Spectra Investments. ويعادل المبلغ نحو 255 ألف دولار وفق سعر إغلاق تقريبي بلغ 5.108 ريالات للدولار في 21 سبتمبر 2026؛ لذا قد تختلف القيمة الدولارية عن قيمتها وقت إتمام الجولة.
تأسست الشركة في منتصف عام 2025 على يد رئيستها التنفيذية سابرين ماتوس، بهدف تسهيل وصول النساء إلى معلومات قضائية متاحة للعامة عن أشخاص قد يدخلن معهم في علاقات عاطفية. وجاءت الفكرة، بحسب رواية الشركة، عقب واقعة قتل امرأة كان للشخص المتورط فيها سجل سابق في قضايا عنف منزلي لم تكن الضحية على علم به.
من خدمة البحث على الويب إلى تطبيق للهواتف
تقدم Plinq حاليًا خدمة بحث تجمع معلومات من قواعد بيانات عامة في تقرير واحد. وتقول الشركة إن منصتها على الويب استقطبت أكثر من 60 ألف مستخدمة ونفذت نحو 85 ألف عملية بحث خلال عامها الأول.
وتخطط لاستخدام التمويل لإطلاق تطبيق للهواتف وتوسيع فريقها، الذي يضم حاليًا عشرة أشخاص. ومن المقرر أن تنتقل من تحصيل رسوم على عمليات البحث المنفردة إلى نموذج اشتراك شهري. ووفق خطتها المعلنة، سيقتصر استخدام التطبيق على النساء، مع التحقق من هوية المستخدمات بتقنية التعرف على الوجه.
تقول Plinq إن المستخدِمة ستتمكن من إدخال اسم الشخص ورقم هاتفه للحصول على تقرير مبني على السجلات العامة. وأشارت إلى أن نحو 10% من تنبيهات المخاطر التي أصدرتها خدمتها ارتبطت بسجلات عنف منزلي. وتعكس هذه الأرقام نشاط المنصة كما تعرضه الشركة، ولا تعني أن التقرير وحده يستطيع تحديد ما إذا كان شخص ما يشكل خطرًا.
خطط لإضافة مزايا مجتمعية والتوسع
تستهدف الشركة الوصول إلى مليون مستخدمة نشطة خلال الأشهر الستة الأولى من إطلاق التطبيق. وهو هدف معلن، في حين لا تزال قاعدة مستخدماتها الحالية أصغر من ذلك بكثير.
وفي عام 2027، تخطط Plinq لإضافة ميزة تتيح للمستخدمات تنبيه نساء أخريات بالقرب منهن إذا شعرن بالخطر أثناء موعد، إلى جانب قسم للأنشطة والخدمات الموجهة للنساء. وتدرس الشركة أيضًا الإعلانات، والتعاون مع حكومات الولايات البرازيلية في مبادرات للوقاية من العنف، وخدمة البرازيليات المقيمات في الخارج قبل دخول أسواق جديدة.
ويمنح التمويل Plinq موارد لإطلاق التطبيق واختبار نموذج الاشتراكات. وسيعتمد نطاق استخدامه على قدرتها على تقديم معلومات واضحة ودقيقة، وحماية بيانات المستخدمات والأشخاص الذين تشملهم عمليات البحث.
أمريكا الجنوبية
شركة Nuvia البرازيلية الناشئة للتكنولوجيا تجمع 1.8 مليون دولار لتطوير وكلاء مبيعات بالذكاء الاصطناعي والتوسع في أمريكا اللاتينية
ستستخدم الشركة التمويل لتعزيز فرق المبيعات والتسويق وتطوير منصتها، مع التوسع خارج البرازيل في الأسواق التي تعتمد على واتساب للتواصل مع العملاء.
جمعت شركة Nuvia البرازيلية 1.8 مليون دولار في جولة تمويلية بقيادة Amador Capital وNascent. وشارك فيها مستثمرها الحالي NXTP، إلى جانب Crivo Ventures وDelusional Capital ومجموعة استثمارية عبر Spectra Investimentos.
وتعتزم الشركة توجيه التمويل إلى توسيع حضورها التجاري في البرازيل وأسواق أخرى في أمريكا اللاتينية، ومواصلة تطوير منصتها لوكلاء الذكاء الاصطناعي المخصصين للمبيعات وخدمة العملاء. وكانت قد جمعت نحو 1.7 مليون دولار في جولة سابقة، ليصل إجمالي تمويلها المعلن إلى نحو 3.5 مليون دولار.
منصة تربط محادثات العملاء بعمليات البيع
تأسست Nuvia عام 2024 على يد جون باز وآرثر سوريلي وأنتيرو سيلفا. وتربط منصتها قنوات التواصل، ومنها واتساب وإنستغرام والمكالمات الصوتية والمواقع الإلكترونية والبريد الإلكتروني، بأنظمة إدارة علاقات العملاء وأدوات العمل داخل الشركات.
وتطور Nuvia وكلاء ذكاء اصطناعي يمكنهم تنفيذ خطوات في مسار البيع أو الدعم، مثل الإجابة عن الاستفسارات، وتأهيل العملاء المحتملين، وجمع المستندات. وتهدف المنصة إلى الاحتفاظ بسياق المحادثة إذا انتقل العميل من قناة إلى أخرى، حتى تتمكن فرق العمل من متابعة طلبه دون البدء من جديد.
وتركز الشركة على القطاعات التي تستقبل أعدادًا كبيرة من الاستفسارات أو تحتاج إلى متابعة عدة خطوات قبل إتمام البيع، مثل الصحة والتجزئة والطاقة. وبحسب Nuvia، تعامل وكلاؤها مع 91% من نحو 25 ألف محادثة لدى شركة Chocolat Du Jour خلال فترة تقل عن ثمانية أيام حول عيد الفصح.
التوسع خارج السوق البرازيلية
تقول Nuvia إن نحو 90% من عملائها يوجدون حاليًا في البرازيل، ولديها أيضًا عملاء في المكسيك وكولومبيا وشبه الجزيرة الأيبيرية. وتسعى إلى زيادة حضورها في أسواق أمريكا اللاتينية التي تستخدم فيها الشركات واتساب على نطاق واسع للتواصل مع المستهلكين.
وسيدعم التمويل توظيف مزيد من العاملين في المبيعات والتسويق وتحسين قدرات المنصة. وبالنسبة للشركة، يتمثل التحدي التالي في تطبيق نموذجها عبر أسواق وقطاعات مختلفة، مع الحفاظ على قدرة فرق العملاء البشرية على متابعة الحالات التي تتطلب تدخلها.
-
فعاليات ومسابقاتمنذ 3 أيامشركة «تنمو» البحرينية تعلن تنظيم النسخة الحادية عشرة من قمة الاستثمار الملائكي في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا خلال نوفمبر 2026 لدعم الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة وربطها بالمستثمرين الإقليميين
-
تمويلمنذ 5 أيامشركة Autobia السعودية الناشئة تجمع 12 مليون دولار لتوسيع منصتها الرقمية لتجارة قطع غيار السيارات وتطوير الخدمات اللوجستية
-
تمويلمنذ 4 أيامشركة Phoenix Venture Partners الإماراتية للاستثمار الجريء تغلق صندوقها الأول بقيمة 23 مليون دولار لدعم الشركات التقنية الناشئة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
-
اندماج واستحواذمنذ 4 أياممجموعة Barq السعودية تعلن الاستحواذ على Beyon Money البحرينية للتكنولوجيا المالية لتعزيز خدمات المدفوعات الرقمية والتوسع في أسواق الخليج
-
أوروبامنذ 4 أيامشركة LAUNCHub Ventures البلغارية للاستثمار الجريء تعلن الإغلاق الأول لصندوقها الثالث بقيمة 65 مليون يورو لدعم الشركات الناشئة في أوروبا الوسطى والشرقية
-
أفريقيامنذ 5 أيامشركة Farm to Feed الكينية الناشئة للتكنولوجيا الزراعية تجمع تمويلًا بقيمة 171 ألف دولار لتقليل هدر الغذاء وزيادة دخل المزارعين
-
استراليامنذ 5 أيامشركة Airwallex للتكنولوجيا المالية تدعم 10 شركات أسترالية ناشئة في الذكاء الاصطناعي بتمويل بقيمة مليون دولار دون مقابل حصص ملكية عبر برنامج Latitude 37
-
آسيامنذ 5 أيامشركة TailBlaze Longevity الهندية الناشئة لرعاية الحيوانات الأليفة تجمع 300 ألف دولار في جولة تمويل Pre-seed لإطلاق مجموعة أغذية للكلاب وتوسيع أعمالها محليًا
يجب عليك تسيجل الدخول لتنشر تعليقًا Login